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非托管加密钱包规则又回来了 该规则由美国反洗钱监管机构于 2020 年底首次提出。

美国联邦政府可能再次考虑一项有争议的提议规则,该规则将对非托管或自托管的加密钱包强制执行“了解你的客户”规则。

该规则由美国洗钱监管机构金融犯罪执法网络 (FinCEN) 于 2020 年底首次提出。如果颁布,加密货币交易所将需要收集任何希望将加密货币转移到自己私人钱包的人的姓名和家庭地址以及其他个人详细信息。

行业倡导者表示,他们担心某些钱包可能无法遵守这些规则,因为它们不受人控制,因此与这些个人信息无关。其他人还担心,个人遵守该要求可能过于繁琐。

该规则是由当时的财政部长史蒂文·姆努钦(Steven Mnuchin)而非 FinCEN 本身推动的。最初的提案发布在财政部的网站上,而不是 FinCEN 的网站上。监管机构仅在评论期延长时才发布提议的规则。

现在由部长珍妮特·耶伦(Janet Yellen)监督的财政部透露,该规则可能会在将于 1 月 31 日在联邦公报上正式发布的半年度法规议程中予以考虑。议程概述了财政部的优先事项,但这并不表示这些规则一定会实施,或者它们将按原样实施。相反,议程是一种工具,表明财政部将在未来六个月内开展的工作。

“FinCEN 提议修改实施银行保密法 (BSA) 的法规,要求银行和货币服务企业 (MSB) 在涉及可兑换虚拟货币 (CVC) 的交易中提交报告、保存记录并验证客户身份或具有法定货币状态的数字资产(’法定货币数字资产’或’LTDA’)保存在非托管钱包中,或保存在FinCEN确定的司法管辖区托管的钱包中,”该文件称。

该部分的时间表表明,如果 FinCEN 选择最终确定规则,他们的目标是在 8 月底之前最终确定规则。

拆分规则

提议的规则最初有一个异常短的 15 天评论期,进一步激起了行业倡导者的争议。评论期通常在 30 到 90 天之间,但有些规则可能有 120 天的评论期。

在公告中,FinCEN 两次延长了评论期,第一次延长了15 天,后来又延长了 60 天。

在第一次扩展中,FinCEN 将该规则的规定视为两个独立的问题。其中一项条款试图对非托管钱包的加密交易施加货币交易报告 (CTR) 规则。金融机构目前为单日交易额超过 10,000 美元的客户提交 CTR。

被称为交易对手数据收集规则的个人数据规则将适用于客户每天向私人钱包转移超过 3,000 美元的加密货币。

正是第二条规则导致了行业的强烈反对,其中包括数千条评论作为回应。在实施交易对手数据收集规则之前,FinCEN 可能需要发布新的评论期来解决这些回应。

FinCEN 发言人没有立即回复该机构是否正在考虑整体规则或单独条款的置评请求。但是,联邦公报页面上的链接指向 2020 年 12 月 23 日的原始提议规则。

定义“钱”

美联储和 FinCEN 还计划根据《银行保密法》(BSA)“澄清‘货币’的含义”,因为它与数字资产有关,确保数字资产交易遵守与其法定交易对手相同的 BSA 规则.

“机构打算修订后的提案将确保规则适用于涉及可兑换虚拟货币的国内和跨境交易,可兑换虚拟货币是一种交换媒介(如加密货币),要么具有与货币等值的价值,要么充当替代货币,但缺乏法定货币地位,”文件称。

此外,该文件称,BSA 规则还将适用于任何“具有法定货币地位”的数字资产交易。

更新:(UTC 时间 2022 年 1 月 29 日 23:55):更新以说明前财政部长姆努钦在支持此规则方面的作用。

原创文章,作者:小道观察,如若转载,请注明出处:https://www.feixiaodao.com/405.html

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